财资云服务平台财务公司管理系统(N9)

        财务公司管理系统(N9),以先进的资金管理理念和成熟的网络信息技术实现企业端产业运营与金融管理及服务相结合,为财务公司及中小型商业银行提供了从资金集中管理、资金结算、账户体系建设、信贷服务到融资业务、投资业务和中间业务的一整套资金管理解决方案。


1.主要特点


       (1)智能门户,统一访问入口,代办事项实时提醒

      支持分布式应用部署,系统应用可分布式部署在多台服务器设备,用户只需单点登录门户,支持与第三方产品的对接,整合系统权限、统一访问入口,便于统一管理;

平铺式导航入口,方便用户直观了解系统模块所包含的各项功能界面分布;

     支持多页签展示,采用页签式内容窗口,操作新功能的同时保留当前内容,便于参照比对,提高工作效率;

自定义桌面、可拖拽图标,用户可将工作过程中常用的或具有严格操作顺序的系统菜单拖拽到桌面显示,便于日常工作及初始系统操作人员的使用;

     即时消息提醒,可及时的将公告信息、待办事项提示给用户,同时可对重要业务的办理进行事前提醒,避免用户错过任何重要工作事宜。    


       (2)支持财务公司-多分支-多级结算中心组织结构

     产品架构之处就考虑了这种多层次的组织结构,在结算业务办理、账务处理、现金管理、资金集中、日常单据等多方面都提供了支持;

     支持不同组织机构的往来账管理、电子回单、分支和总部的开关机等处理。

        

       (3)柜面业务系统和金融服务系统分开,功能明确,安全可靠 

     柜面业务系统功能强大,几乎可以支持财务公司的全部可在柜台处理的业务。金融服务系统为财务公司为成员单位提供金融服务的系统模块,支持成员单位定期存款,通知存款,保证金存款,对外付款,请款支付,内转,银行资金上存,存单挂失。各种业务的查询统计功能,开通网银,权限管理,打印电子回单等功能。


       (4)第三代银企互联,支持大数据处理、指令实时发送、请求分渠道拆分

     第三代银企互联平台是基于消息总线架构的分布式系统,支持大数据量的处理,可以保证日常指令实时发送;同时系统内部使用了多线程处理机制,很大程度的提高了系统处理效率。


       (5)灵活的工作流配置功能 

     产品的业务及交易都融合了工作流引擎,可自行灵活配置,例如配置多步审批、不同角色的不同审批权限设置、不同的金额段使用不同的流程、不同的交易使用不同的流程、不同的成员单位使用不同的流程等。


       (6)设置功能强大,通过模版节省用户操作时间 

     产品通过各自设置功能,把各种应用场景下,使用者的使用习惯和业务规则通过设置功能固化到软件中,配置好之后,使用者再录入业务时可以节省大量时间,也使操作更简单。软件就可帮助使用者完成部分需要录入或是校验的工作。


       (7)软件系统严谨,考虑到了各种异常情况的处理,降低操作风险

     产品设计时充分考虑到了各种操作场景,对可能出现的各种错误输入等做了校验,大大降低操作风险; 

系统提供授权码功能,部分业务需要授权码,可避免业务操作风险;

     系统提供可疑类交易处理、疑似重复交易处理、记账失败处理等异常情况处理功能。


       (8)可自定义交易,扩展性好

     产品支持的交易包括:存款类交易、基本结算交易、冲补账交易、资产转让交易、支付及预约类交易、重要空白凭证交易、账户交易、存贷款计息、交易计费、交易计税等;

     除了出厂时自带的交易外,用户可根据系统抽象出的业务要素自定义适合自身业务处理的交易。



2.客户价值


       N9产品立足服务于集团财务公司客户,存在如下核心价值:


       (1)网银和业务分开

     产品从服务对象和业务职能上划分为“网上金融服务系统”和“综合业务系统”。网上金融服务系统是财务公司针对成员单位及集团用户提供网上支付结算、集团票据管理、外汇交易申请及各种网上服务申请的发起、审批及管理的业务系统。综合业务系统针对的是财务公司内部结算营业部门,完成网上电子业务处理、资金结算、存贷款业务处理、现金管理、票据业务处理及各类日常业务处理的业务系统。


       (2)业务规则内置,降低业务风险

     产品对不同业务提供规则定义的功能,以实现共性内容和操作属性的事先统一,提高业务办理效率并防范操作错误。例如,对于账户的开立,需事先定义账户开户规则,把“科目”、“账号取号规则”、“利率方式”、“收息或付息”等信息进行预先配置,而在账户实际操作办理时取用此账户开户规则即可。


        (3)业务交易化,自主控制相关交易内容

     产品的各类业务都是通过交易实现,系统采用交易可定制的机制,对交易的要素、附件、输出单据、权限、流程、记账规则等均能扩展,在此机制下,产品增加新的业务只需要按照模型中规定的因素逐项考虑,在系统中的对应位置配置或编写直接地针对性的逻辑代码即可,不需要逐个业务考虑诸如账簿如何组织、流程如何定义、日志、额度如何处理等共性问题。


       (4)交易审批定义灵活化

     产品可按照步骤、参与岗位或人员、金额等配置审批流程,各类业务交易可与审批流程进行组合,以实现针对业务审批的不同管理要求。


       (5)交易按人定义,便于考核和管理

     产品为了便于业务人员操作,基于交易进行设计,业务人员只需要熟悉相关业务,无需掌握账务处理的过程,会计分录也可以自动处理;

     把交易授权到业务人员,便于业务考核并控制操作风险。


3.产品功能 


      N9产品全面满足财务公司开展各种业务、拓展服务、提升管理等方面的需求,涵盖财务公司综合业务、网上金融服务、综合管理、银行清算、外部监管报送等方面,并具备丰富的系统间接口与财务公司内、外部相关系统对接,具体内容如下图所示。

4.产品技术架构


      系统秉承高内聚、低耦合的设计思想,采用分层结构设计理念,系统各层相互分离、相互协作,整个架构具备良好的健壮性、灵活性、延展性。


5.产品功能 


      N9产品涵盖了集团财务公司通行的资金管理模式,它依托集团财务公司资金集中管理,提供了网上银行服务、集团预算、财务公司票据、现金池管理、财务公司信贷服务、资金结算、账务处理、风险控制等系统功能。整个平台分为相对独立同时又紧密联系的七个部分组成,分别为 :综合业务平台、网上金融服务平台、综合管理平台、外部监管报送、银行清算、基础架构及工具和移动服务平台。N9系列产品可以根据客户所处的不同阶段和不同业务需求,进行组合销售。


5.1 综合业务平台

      综合业务平台主要是为财务公司开展基本金融或资金业务提供支持,覆盖了财务公司日常开展的多种业务,包括基本的结算基础业务、资金集中业务、存款业务、付款业务、信贷业务、电票业务、纸票业务、同业业务等。


5.2 网上金融服务平台

      网上金融服务平台主要是向成员单位提供金融服务的平台,是财务公司综合业务系统向外延伸而开展的一系列网上服务,包括网上结算业务、电子回单、现金管理、预算管理、集团票据业务等。


5.3 综合管理平台

      综合管理平台主要是为财务公司日常管理工作的开展及提升提供支持,包括客户信息管理、财务管理、价格管理、头寸管理、存款准备金管理等。


5.4 外部监管报送

      外部监管报送平台,满足人行、银监会、外管局等外部监管机构数据报送需求。


5.5 银行清算

      银行清算平台,作为连接财务公司和银行的渠道,以“内部银行”身份为成员单位提供现金、票据相关业务处理的能力。


5.6 外部接口

      外部接口平台是将企业各种信息化系统连接起来的“桥梁”,在多业务系统协同工作的场景中,负责跨系统数据传输,支持财企互联接口、集团财资收付接口、财务公司凭证接口等。


5.7 基础架构及工具

      基础架构及工具为上层应用系统的权限管理、工作流等共性技术体制的实现提供了统一支撑,是运行其它模块的基础,具体包括门户及权限管理,工作流管理、数据交换平台、智能报表平台。


5.8 移动服务平台

      为了便于集团总部、财务公司和成员单位随时随地开展资金管理活动,N9产品提供基于微信企业号和APP的移动资金管理解决方案,方案统称为星融移动服务,简称“星融”。“星融”支持通过移动客户端进行结算、信贷、账户、票据、网银业务查询以及交易审批、消息提醒等功能,较好地满足集团总部、财务公司和成员单位移动办公的需求,充分体现快捷、高效、精准、安全、易用等特点。






智能资金平台集团金融管理系统(N6)

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